# AML-проверка USDT TRC20: что она проверяет

**Коротко.** AML-проверка адреса USDT TRC20 ищет признаки риска: чёрный список Tether, санкционные списки вроде OFAC SDN и, в полных AML-системах, связи с рискованными контрагентами. TRCBeacon проверяет первые два пункта по первоисточникам, не выставляет оценку риска и не даёт юридического заключения.

## Что входит в AML-проверку USDT TRC20?

Бывает два уровня. Списочный отвечает на вопрос, есть ли адрес в опубликованном списке: чёрном списке Tether в контракте USDT `TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t` и санкционном списке OFAC SDN. Поведенческий прослеживает движение средств и выставляет оценку риска; этим занимаются коммерческие системы блокчейн-аналитики.

## Что покрывает чекер?

[Чекер](/ru/tools/usdt-trc20-checker/) закрывает списочный уровень: статус в чёрном списке Tether читается с нашего узла, а совпадения ищутся в списках OFAC, загруженных с treasury.gov. Источники и частота обновления описаны в [методологии](/ru/methodology/).

## Что означает «совпадений нет»?

Адреса нет в этих списках на указанный момент. Сам OFAC отмечает, что его перечни адресов цифровых валют вряд ли исчерпывающие ([OFAC FAQ 562](https://ofac.treasury.gov/faqs/562)), поэтому отсутствие в списке не доказывает безопасность.

## Факты

| Факт | Значение | Источник |
|---|---|---|
| Проверяемые списки | Чёрный список Tether, OFAC SDN и Consolidated | [Методология](/ru/methodology/) |
| Оценка риска | Не выставляется | [Методология](/ru/methodology/) |
| Перечни адресов OFAC исчерпывающие | Вряд ли | [OFAC FAQ 562](https://ofac.treasury.gov/faqs/562) |
| Контракт USDT в TRON | TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t | [Tether: поддерживаемые протоколы](https://tether.to/en/supported-protocols/) |

## Проверить адрес

Вставьте адрес TRON в [чекер USDT TRC20](/ru/tools/usdt-trc20-checker/): он показывает статус в чёрном списке Tether и совпадения с OFAC. Чтобы получать уведомления о входящих переводах, [откройте Telegram-бот](https://t.me/trcbeaconbot).

## Смотрите также

- [OFAC SDN и адреса TRON](/ru/guides/ofac-sdn-adresa-tron/)
- [«Грязный» USDT: что значит этот термин](/ru/guides/gryaznyy-usdt/)
- [Как проверить заморозку адреса USDT](/ru/guides/kak-proverit-zamorozku-adresa-usdt/)

## Частые вопросы

### Это то же, что Chainalysis или Elliptic?

Нет. Те системы оценивают поведение и экспозицию. Эта проверка сообщает только о совпадениях со списками.

### Обязана ли по закону AML-проверка?

Зависит от юрисдикции и вида деятельности. Спросите юриста; гайд не является юридической консультацией.

### Насколько свежие данные?

Статус Tether читается в момент запроса; списки OFAC обновляются с treasury.gov примерно раз в 24 часа. См. методологию.

### Может ли результат измениться?

Да. Списки меняются, поэтому повторяйте проверку перед важными платежами.